Fraudepogingen bij vrijwel ieder bedrijf
Interne fraude gebeurt door een medewerker van het bedrijf. Bovengemiddeld vaak is dat een man tussen de 26 en 45 jaar die al twee tot vijf jaar in dienst is, bijvoorbeeld op financiële of commerciële afdelingen met toegang tot kernprocessen en gevoelige informatie. Interne fraude kan bestaan uit het ontvreemden van goederen en geld en het vervalsen van documenten, spionage en sabotage.
Interne fraude voorkomen
Om interne fraude te voorkomen is een scherpe controle nodig. Liggen er goederen of producten onbeheerd in uw magazijn? Constateert u grote verschillen in voorraad? Zijn er ongebruikelijke verliezen of winsten en incomplete transactieverslagen? Kan iemand in zijn eentje grote transacties doen? Het is verstandiger om financiële limieten toe te kennen aan medewerkers en gebruik te maken van een tweeledig goedkeurings-mechanisme.
Vermoedens melden
Een medewerker kan gaan frauderen vanwege persoonlijke schulden of een (gok)verslaving of omdat hij wraak wil nemen op het bedrijf of een leidinggevende. Een goed contact met uw medewerkers is daarom de basis van fraudebestrijding. Kunnen zij hun geldproblemen of conflicten met de leiding met u bespreken en erop vertrouwen dat u samen naar een oplossing zoekt? Verder is het goed om het frauderisico bespreekbaar te maken in uw bedrijf. Soms vermoeden medewerkers al dat er iets niet in de haak is. Maar ze weten niet altijd hoe zij om kunnen gaan met die signalen. Laat uw mensen weten hoe en veilig en vertrouwd iets kunnen melden wat op fraude kan wijzen.
Externe fraude vaak digitaal
Bij externe fraude gaat het vaak om factuurfraude, om diefstal of vernietiging van data en om fraude via externe partners. Voor een groot deel vindt die fraude digitaal plaats. Een crimineel kan bijvoorbeeld met valse of van gestolen identiteitsgegevens producten bestellen op naam van uw bedrijf. Ook ‘spookfacturen’ zijn een bekende vorm van digitale fraude. Of een medewerker krijgt zogenaamd een e-mail van een hogere leidinggevende met de vraag om geld over te maken. Digitale beveiliging is daarom cruciaal in de preventie van externe fraude. Ook AI kan oplossingen bieden om zowel interne als externe fraude te voorkomen. Bijvoorbeeld omdat daarmee afwijkende patronen en verdachte transacties sneller gesignaleerd kunnen worden. Maar bedenk dat criminelen ook gebruikmaken van AI om fraude te plegen.
Verzekeringen kunnen helpen
Ook verzekeringen maken deel uit van een goed beleid voor fraudebestrijding. Zo kunnen fraudeverzekering, cyberverzekering of bestuurdersaansprakelijkheidsverzekering een uitkomst zijn. Wilt u weten wat er op dat vlak mogelijk is en wat de verzekeringen inhouden? Klop dan bij ons aan voor informatie en advies.